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Executivos cartoon TradFi e DeFi em handshake sobre engrenagens fundidas com circuitos, simbolizando Kraken perpétuos de ações e aquisição Bitwise

Kraken Lança Perpétuos de Ações Apple: Bitwise Compra Chorus One

Publicado em | por Fernanda Freitas | Deixe um comentário em Kraken Lança Perpétuos de Ações Apple: Bitwise Compra Chorus One

A Kraken lançou perpetuals regulados para ações tokenizadas como Apple, Tesla, Nvidia e índices S&P 500, Nasdaq 100, disponíveis 24/7 com alavancagem até 20x em mais de 110 países. No mesmo dia, a Bitwise anunciou a aquisição da Chorus One, provedora de staking institucional com US$ 2,2 bilhões em ativos, integrando-a ao seu Bitwise Onchain Solutions (BOS). Essas movimentações destacam a fusão entre DeFi e TradFi, trazendo infraestrutura blockchain para ativos tradicionais de Wall Street.

Aquisição Estratégica: Bitwise Integra Chorus One

A Bitwise Asset Management, que gerencia mais de US$ 15 bilhões em ativos cripto, comprou a Chorus One para expandir suas capacidades de staking institucional. A Chorus One já opera com US$ 2,2 bilhões em ativos stakeados, suportando validadores em múltiplas redes Proof-of-Stake (PoS).

Agora integrada ao BOS, a operação ganha escala: suporte para mais de 30 redes PoS, incluindo Solana, Avalanche, Sui, NEAR, Aptos, Tezos e TON. Isso significa que instituições podem delegar seus tokens diretamente para nós validadores da equipe, que soma agora 50 especialistas técnicos. Tecnicamente, o staking envolve bloquear tokens para validar transações em redes PoS, gerando yields via recompensas de bloco — similar a um banco de dados distribuído onde participantes garantem consenso em troca de fees.

Essa integração permite à Bitwise oferecer pesquisa avançada em protocolos e governança, otimizando retornos para family offices e plataformas financeiras. É uma verticalização: em vez de depender de terceiros, o BOS controla o stack completo, do custody ao slashing protection.

Perpétuos Tokenizados: Kraken Reconstrói Trading Tradicional

A Kraken, após adquirir a xStocks em dezembro, lançou contratos perpétuos — sem data de expiração — lastreados em ações tokenizadas dos EUA. Esses tokens são 1:1 backed por ativos reais em custódia, com preços ancorados via oráculos, permitindo trading contínuo mesmo fora do horário de Wall Street.

Os perpetuals funcionam como derivativos cripto clássicos: posições compradas/vendidas com funding rates para alinhar ao spot, e alavancagem de até 20x. Para Apple (AAPL) ou Tesla (TSLA), o tokenizado replica o preço via blockchain, oferecendo liquidez 24/7. A infraestrutura usa smart contracts para collateralização total, mitigando riscos de counterparty via over-collateralization.

Disponíveis globalmente (exceto restrições regulatórias), esses produtos democratizam acesso a equities americanas para traders cripto-nativos, sem necessidade de brokers tradicionais.

Implicações: Infraestrutura Blockchain para TradFi

Esses lançamentos revelam a maturidade técnica da blockchain: Bitwise constrói um "chain-on banking" para instituições, com yields on-chain verificáveis via explorers como Solana Beach ou Etherscan. Métricas como TVL (Total Value Locked) e usuários ativos diários serão chave para medir adoção real.

Na Kraken, os perpetuals tokenizados pavimentam o caminho para RWA (Real World Assets), onde smart contracts gerenciam custódia e settlement atomicamente. Isso reduz fricções: imagine operar TSLA com USDC 24/7, sem T+2 settlement. No entanto, riscos persistem — volatilidade de oráculos e regulação —, demandando auditorias de código como as da Certik.

Para o ecossistema, é o fim do siloed TradFi: DeFi absorve equities via tokenização, com protocolos como Synthetix ou GMX como precursores. Investidores devem monitorar volume de trading e liquidez para validar a tração.

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Banqueiro TradFi cartoon e personagem Ethereum ativando portal de tokenização, simbolizando adoção on-chain por BNP Paribas

BNP Paribas On-Chain: Tokeniza Fundo Monetário no Ethereum

Publicado em | por Bruno Barros | Deixe um comentário em BNP Paribas On-Chain: Tokeniza Fundo Monetário no Ethereum

O BNP Paribas, um dos maiores bancos da zona do euro, acaba de lançar um piloto de tokenização de um fundo de mercado monetário na blockchain pública Ethereum. Diferente de experimentos anteriores em redes privadas, esta iniciativa testa fluxos end-to-end em ambiente público, embora restrito a participantes autorizados. O movimento reforça a maturidade da infraestrutura Ethereum para finanças tradicionais, validando sua posição como camada de liquidez global para ativos tokenizados. Anunciado em 20 de fevereiro de 2026, o projeto intra-grupo sinaliza a transição de laboratórios para processos reais no TradFi on-chain.

Detalhes do Piloto de Tokenização

A BNP Paribas Asset Management atuou como emissor da classe tokenizada de um fundo domiciliar na França, enquanto a divisão Securities Services gerenciou os processos de agente de transferência e custódia, incluindo configuração de carteiras e chaves privadas. A plataforma CIB AssetFoundry foi crucial para conectar os sistemas tradicionais ao Ethereum, permitindo emissão, transferência e liquidação dos tokens.

Este é um teste limitado dentro do grupo, focado em validar o ciclo completo: da emissão à integração com blockchain pública. Apesar do acesso permissioned — apenas autorizados podem holdar ou transferir —, o uso da rede aberta representa um passo ousado. Anteriormente, o banco havia tokenizado fundos em Luxemburgo usando blockchains privadas, mas agora migra para infraestrutura pública, demonstrando confiança na escalabilidade e segurança do Ethereum.

O Ethereum, cotado a cerca de R$ 10.200 no mercado brasileiro nesta sexta-feira, continua atraindo instituições globais com sua liquidez profunda e ecossistema maduro para smart contracts.

Por Que Ethereum Público Agora?

A escolha pela Ethereum pública, em vez de redes permissionadas privadas, destaca a evolução do pensamento institucional. Bancos como BNP Paribas percebem que a verdadeira interoperabilidade e liquidez residem em redes abertas, mesmo com controles regulatórios. Este permissioned-on-public model equilibra compliance com eficiência blockchain, evitando silos proprietários.

Os fundamentos se fortalecem: enquanto o mercado cripto oscila, a adoção institucional constrói bases sólidas. Movimentos como este ecoam os fluxos iniciais para ETFs de Bitcoin e Ethereum, onde grandes players testam águas antes de escalar. Para o investidor comum, é um lembrete de que o Ethereum não é só para DeFi especulativo, mas para tokenizar trilhões em ativos reais, como fundos monetários que gerenciam caixa corporativo diariamente.

No contexto europeu, com regulamentações MiCA avançando, iniciativas assim pavimentam o caminho para integração plena de TradFi e blockchain.

Implicações para Adoção Global

Este piloto é mais um tijolo na narrativa de adoção massiva. O mercado está construindo: BlackRock com ETFs, bancos centrais explorando CBDCs e agora gigantes como BNP Paribas tokenizando fundos na Ethereum. Cada passo valida a tese de que blockchains públicas serão a infraestrutura de settlement do futuro financeiro.

Embora permissioned, o modelo abre portas para expansão. Imagine fundos tokenizados negociáveis 24/7, com liquidez instantânea e transparência on-chain — isso muda o jogo para tesourarias corporativas. Para Ethereum, reforça seu papel como layer de liquidez global, atraindo volume institucional que supera especulação retail.

O Que Monitorar a Seguir

Próximos passos incluem avaliação dos resultados do piloto e potencial rollout para clientes externos. Fique de olho em anúncios de expansão, integrações com custodians globais e volume de TVL em ativos tokenizados. A estratégia de alta se baseia em métricas como adoção institucional, não pumps especulativos.

Enquanto o Bitcoin consolida como reserva de valor, Ethereum emerge como o hub para finanças programáveis. O BNP Paribas on-chain é prova de que os fundamentos estão alinhados para o próximo capítulo da revolução blockchain.

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Personagens cartoon de banqueiro tradicional e executivo cripto em confronto acalorado diante de câmara parlamentar, ilustrando disputa Coinbase vs bancos australianos

Coinbase vs Bancos: Reclamação ao Parlamento Australiano Aquece Briga

Publicado em | por Gabriel Gomes | Deixe um comentário em Coinbase vs Bancos: Reclamação ao Parlamento Australiano Aquece Briga

A briga escalou: a Coinbase levou os grandes bancos australianos ao Parlamento por bloquearem contas e serviços de empresas de criptomoedas legítimas. A exchange protocolou reclamação formal junto à Comissão Permanente de Economia da Câmara dos Representantes, acusando instituições como Commonwealth Bank, Westpac, ANZ e National Australia Bank de práticas discriminatórias. Segundo autoridades australianas e relatórios recentes, esse "debanking" afeta até 60% das fintechs, criando barreiras à inovação em um mercado global de US$ 2,53 trilhões.

Detalhes da Reclamação Formal

A Coinbase argumenta que o problema transcende fechamentos isolados de contas, configurando uma barreira sistêmica ao acesso a serviços bancários essenciais. Na submissão à comissão parlamentar, a exchange exige regras mais claras: explicações obrigatórias para encerramentos, aviso prévio de pelo menos 30 dias, canais de disputa e publicação de verificações de conformidade pelos bancos. O documento nomeia explicitamente os quatro maiores bancos australianos, destacando bloqueios sem aviso prévio e interrupções em transações relacionadas a criptoativos.

Estudos citados revelam que fintechs cripto enfrentam rejeição em até 60% dos pedidos de contas bancárias nos últimos anos. Essa prática, segundo a Coinbase, compromete operações cotidianas, como pagamentos de salários e processamento de transações, forçando startups a buscar alternativas no exterior.

Resposta dos Bancos: Conformidade e Riscos

Os bancos tradicionais defendem suas ações como medidas necessárias para cumprir normas de anti-lavagem de dinheiro (AML) e combate ao financiamento do terrorismo (CFT). Autoridades financeiras australianas reforçam que atividades cripto são difíceis de monitorar integralmente, justificando o "de-risking" como precaução regulatória. Clientes e reguladores demandam sistemas de pagamento seguros, e os bancos equilibram isso com a expansão para novos setores.

Em alguns casos, as decisões são reativas; em outros, seguem políticas internas formais. Essa variabilidade complica apelações por parte das empresas afetadas, perpetuando um ciclo de desconfiança entre TradFi e o ecossistema cripto.

Impacto na Inovação Australiana

O "debanking" prejudica principalmente pequenas exchanges, processadores de pagamentos e serviços cripto emergentes. Sem acesso a trilhas bancárias confiáveis, transações atrasam, confiança erode e operações migram para jurisdições mais amigáveis. Isso tem implicações econômicas: perda de empregos locais, redução de serviços inovadores e menor atratividade para investimentos em blockchain na Austrália.

O conflito reflete a tensão global entre segurança financeira e fomento à inovação. Países como o Brasil enfrentam dilemas semelhantes, com bancos hesitantes em lidar com criptoativos voláteis.

Perspectiva Global e Jurisprudência Futura

Essa escalada pode criar precedente para outros mercados. Na União Europeia e EUA, queixas semelhantes contra "debanking" cripto ganham tração, com reguladores debatendo obrigações de transparência bancária. Decisões do parlamento australiano — como audiências públicas e recomendações legislativas — influenciarão guidelines globais, pressionando bancos a justificarem recusas e abrindo portas para criptoempresas.

Investidores globais devem monitorar: uma vitória da Coinbase sinalizaria maturidade regulatória, beneficiando adoção em economias emergentes. O caso reforça cripto como ferramenta geopolítica, desafiando monopólios bancários tradicionais em escala mundial.

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Executivos cartoon TradFi e cripto apertando mãos sobre ponte tokenizada conectando cofre a rede digital, sinalizando adoção pelo BNY Mellon

BNY Mellon Tokeniza Depósitos: Sinal de Bull Institucional?

Publicado em | por Bruno Barros | Deixe um comentário em BNY Mellon Tokeniza Depósitos: Sinal de Bull Institucional?

O BNY Mellon, maior banco custodiante do mundo com quase US$ 58 trilhões em ativos sob gestão, lançou depósitos tokenizados para clientes institucionais em uma blockchain privada. A iniciativa, em parceria com Digital Asset e participantes como Circle (USDC), promete maior velocidade em colaterais, margens e pagamentos. É o sinal mais claro de que a adoção TradFi está acelerando um novo ciclo bullish no cripto?

Como Funciona a Plataforma de Tokenização

A nova funcionalidade está ativa na plataforma de Ativos Digitais do BNY, permitindo que saldos de depósitos sejam representados como entradas on-chain. Os depósitos tradicionais continuam registrados nos sistemas legados do banco, garantindo conformidade regulatória e segurança. Carolyn Weinberg, Chief Product and Innovation Officer, destacou: “Tokenized deposits estendem nossos depósitos bancários confiáveis para trilhos digitais, permitindo operações com maior velocidade em colaterais, margens e pagamentos, em um framework escalável e resiliente.”

Essa sincronização entre blockchain permissionada e ledgers convencionais elimina fricções, oferecendo liquidez 24/7 e transferências quase instantâneas. Diferente de stablecoins, esses tokens representam dinheiro bancário programável, mantendo juros e responsabilidade direta do BNY como G-SIB (banco sistemicamente importante global). Para instituições, isso significa eficiência operacional sem os riscos de ativos voláteis como Bitcoin.

Parcerias Estratégicas e Testes Iniciais

O lançamento conta com o suporte da Digital Asset, cujos líderes veem nisso uma abordagem prática para tokenização institucional. Yuval Rooz, CEO da empresa, enfatizou como trazer saldos on-chain desbloqueia liquidez em fluxos críticos. Os participantes iniciais incluem gigantes como Intercontinental Exchange (ICE), Citadel Securities, DRW Holdings, Ripple Prime, Circle, Anchorage Digital, Galaxy, Invesco e Baillie Gifford.

Eles testarão workflows reais, como gerenciamento de colaterais e settlements de alto valor. A inclusão da Circle, emissora do USDC, reforça a integração com ecossistemas de stablecoin, pavimentando o caminho para tesourarias cripto mais robustas. Esse ecossistema fechado, mas colaborativo, valida a tecnologia em escala real, acelerando a confiança do mercado.

Benefícios para Liquidez e Eficiência no Mercado

Os ganhos são evidentes: pagamentos programáveis que executam sob condições específicas, operações fora do horário bancário tradicional e mobilização de ativos mais fluida. Em um mercado onde liquidez é rei, isso reduz custos e tempos de settlement, atraindo mais capital institucional para cripto. Analistas como MartyParty destacam que os tokens são meros “wrappers” seguros de saldos reais, combinando o melhor dos mundos TradFi e blockchain.

Com JPMorgan já testando tokens semelhantes no Base da Coinbase, o movimento é parte de uma tendência maior. Para brasileiros monitorando tesourarias como MicroStrategy, isso sinaliza maturidade: bancos globais tokenizando dinheiro fiat abrem portas para ETFs e alocações massivas em Bitcoin e altcoins.

Implicações Bullish para 2026

Essa jogada do BNY Mellon não é isolada; é o prenúncio de um superciclo de tokenização, como apontam relatórios da Bernstein. Instituições ganhando confiança em infra digital impulsionarão fluxos para criptoativos, especialmente com regulação favorável nos EUA. Monitore aprovações de ETFs e tesourarias corporativas: o bull run institucional está apenas começando. Investidores atentos veem aqui o combustível para novas máximas históricas em 2026.

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Banqueiro tradicional e executivo tech cartoon despejando baú de ouro em plataforma tokenizadora, simbolizando lançamento de depósitos tokenizados pela BNY Mellon

BNY Mellon Lança Depósitos Tokenizados para Institucionais

Publicado em | por Bruno Barros | Deixe um comentário em BNY Mellon Lança Depósitos Tokenizados para Institucionais

O maior custodiante do mundo, BNY Mellon, com quase US$ 58 trilhões em ativos sob custódia, acaba de lançar depósitos tokenizados para clientes institucionais. Usando um blockchain privado permissionado, a plataforma espelha saldos on-chain para acelerar settlements e desbloquear liquidez 24/7. Maior custodiante do mundo tokeniza depósitos: os ETFs de Bitcoin foram só o começo dessa revolução TradFi em cripto.

Plataforma Digital Assets do BNY em Ação

A nova funcionalidade está ao vivo na plataforma Digital Assets do BNY, permitindo que instituições representem depósitos existentes como entradas on-chain. Esses tokens atuam como “dinheiro programável”, otimizando fluxos de collateral e margin — áreas críticas que demandam movimentações rápidas de fundos. Carolyn Weinberg, chefe de produto e inovação do BNY, destaca que isso estende depósitos bancários confiáveis para trilhos digitais, com escala, resiliência e conformidade regulatória.

Com histórico de testes em 2025, o BNY moderniza sua infraestrutura de pagamentos globais de US$ 2,5 trilhões. Os saldos reais permanecem em ledgers tradicionais para compliance, enquanto as versões tokenizadas fluem 24/7, eliminando riscos de settlement em fins de semana ou feriados.

Parcerias Estratégicas Aceleram Adoção

O BNY firmou parceria pioneira com Ripple Prime, braço institucional da Ripple, para programmable cash. Early adopters incluem Citadel Securities (25% do volume de ações dos EUA), DRW, Intercontinental Exchange, Baillie Gifford e emissores de stablecoins como Circle e Paxos. Anchorage Digital chama de “momento milestone para adoção de digital cash“.

Essa rede de gigantes valida a tecnologia: o BNY já custodia reservas do stablecoin RLUSD da Ripple, conectando ativos tradicionais a digitais. Para investidores brasileiros, isso sinaliza confiança de Wall Street na infraestrutura blockchain, pavimentando o caminho para mais tesourarias em cripto.

Corrida TradFi para Blockchain 24/7

O lançamento ocorre na onda de tokenização em bancos, com JPMorgan (JPMD no Base) e HSBC expandindo ofertas semelhantes. A SEC e CFTC propuseram mercados de capitais always-on em 2025, alinhando-se à realidade global. Tokenização de RWAs (real-world assets) como depósitos desbloqueia liquidez em ativos ilíquidos, impactando diretamente stablecoins e pagamentos cross-border.

BNY integra isso à sua custody de Bitcoin e Ethereum desde 2022, além de fundo money-market tokenizado com Goldman Sachs. Escala global: US$ 58 trilhões em AUM reforçam a credibilidade.

Impacto bullish para o Mercado Cripto

Essa adoção TradFi é um superciclo de tokenization, como prevê Bernstein para 2026. Bancos gigantes validam blockchain, reduzindo fricção e atraindo trilhões para on-chain. Para brasileiros, é sinal verde: liquidez 24/7 e programmable money ganham tração, elevando confiança em investimentos cripto. BTC ETFs foram o aperitivo; depósitos tokenizados são o prato principal da convergência financeira.

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Executivos cartoon estilizados unindo mãos para ativar rede blockchain global, simbolizando lançamento do ledger Swift com Standard Chartered para tokenização

Swift Lança Ledger Blockchain com Standard Chartered para Tokenização

Publicado em | por Bruno Barros | Deixe um comentário em Swift Lança Ledger Blockchain com Standard Chartered para Tokenização

O Swift e o Standard Chartered anunciaram um ledger baseado em blockchain para conectar 11.500 instituições financeiras em mais de 200 países, focado em ativos tokenizados. Revelado no Sibos 2025, o projeto marca o fim do Swift antigo e o início de uma era always-on para finanças globais. Essa ponte entre TradFi e blockchain promete crescimento exponencial para o ecossistema cripto, validando transações em tempo real via smart contracts.

Escala Global: Infraestrutura para Ativos Digitais

O Swift, rede que já processa trilhões em pagamentos diários, agora estende sua infraestrutura para um ledger blockchain dedicado a tokenizados. Esse sistema atuará como registro seguro de transações institucionais em tempo real, mantendo os padrões de confiabilidade que o mercado espera.

Não se trata de substituir os trilhos de pagamento tradicionais, mas de complementá-los. Bancos poderão oferecer serviços de ativos digitais sem abandonar suas operações legadas, atendendo à demanda crescente por liquidação instantânea cross-border. Michael Spiegel, do Standard Chartered, destaca que a tokenização não é mais experimental — é o novo padrão para o comércio global, com potencial para movimentar US$ 16 trilhões em ativos até 2030.

Essa expansão reflete o momentum da indústria: clientes exigem disponibilidade contínua e velocidade, especialmente em mercados emergentes onde o ritmo das transações acelera diariamente.

Ponte Essencial entre TradFi e Cripto

A iniciativa surge em um momento pivotal, com a finança tradicional abraçando blockchain de forma irreversível. O ledger proposto usa smart contracts para validar sequências de transações, garantindo interoperabilidade sem fricções. Para investidores cripto, isso significa que gigantes como Swift validam o modelo, abrindo portas para adoção em escala.

Imagine ativos reais — de títulos a imóveis — tokenizados e negociados 24/7 via redes conectadas. O Standard Chartered confirma que o digital finance atingiu o tipping point, transitando de pilotos para produção mainstream. Essa maturidade impulsiona o valor de protocolos blockchain, com expectativa de inflows institucionais massivos nos próximos anos.

O otimismo é fundamentado: com infraestrutura confiável, o risco regulatório diminui, e o volume de tokenizados explode, beneficiando todo o ecossistema.

Combate à Fragmentação via Colaboração

Um dos maiores entraves à tokenização é a fragmentação entre redes blockchain. Diferentes plataformas operam isoladas, limitando liquidez e adoção. O Swift aborda isso colaborando com mais de 30 instituições financeiras, provedores de tecnologia e bancos centrais para definir modelos de settlement unificados e governança.

Essa parceria replica o sucesso do Swift em conectar pagamentos fiat, agora para o mundo digital. Padrões interoperáveis permitirão que redes troquem valor sem obrigações de multi-plataforma, reduzindo complexidade técnica e acelerando a entrada de novos players.

Para o mercado brasileiro, isso abre oportunidades: exchanges locais poderão integrar esses fluxos globais, facilitando remessas e investimentos em RWAs (real world assets).

Crescimento Exponencial à Vista

Essa notícia bullish reforça a narrativa de convergência: TradFi não compete com cripto, mas evolui com ela. Com Swift liderando, espere aceleração em ETFs tokenizados, stablecoins institucionais e RWAs. Investidores atentos veem aqui o catalisador para um novo superciclo, onde a escala global impulsiona preços e inovação.

Vale monitorar atualizações do Sibos 2025 — o futuro das finanças tokenizadas começa agora.

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