A orquestração de ativos tokenizados multi-plataforma pelo Swift, em parceria com BNP Paribas, Intesa Sanpaolo e Société Générale, marca um avanço crucial na integração de blockchain aos sistemas financeiros tradicionais. Paralelamente, a State Street lançou uma plataforma institucional de tokenização, suportando fundos de mercado monetário, ETFs e stablecoins. Essas iniciativas demonstram como a "velha guarda" financeira está reconstruindo a infraestrutura global sobre trilhos digitais, com foco em interoperabilidade e eficiência.
Testes Pioneiros do Swift com Bancos Globais
O Swift, rede que processa trilhões em mensagens financeiras diárias, concluiu testes bem-sucedidos de liquidação de ativos tokenizados, como bonds, em múltiplas blockchains e sistemas legados. Os trials envolveram BNP Paribas Securities Services e Intesa Sanpaolo como agentes pagadores e custodianos, utilizando o stablecoin EURCV da Société Générale para operações de delivery-versus-payment (DvP).
Esses experimentos provaram a capacidade do Swift de abstrair a complexidade das blockchains, permitindo transações seamless com fiat e ativos digitais. Thomas Dugauquier, líder de produtos tokenizados no Swift, destacou que isso pavimenta o caminho para adoção ampla pelos membros, conectando ecossistemas fragmentados.
Além disso, o Swift testou a interoperabilidade via ISO 20022 com HSBC, Citi e outros, incluindo trocas com Northern Trust e Reserve Bank of Australia. Mais de 30 bancos agora colaboram no desenvolvimento de um ledger baseado em blockchain para pagamentos cross-border em tempo real.
Plataforma de Tokenização da State Street
A State Street, gestora de US$ 5,4 trilhões em ativos, anunciou sua plataforma de ativos digitais para clientes institucionais. Ela oferece serviços de tokenização, custódia e acesso a portfólios digitais, focando em fundos de mercado monetário tokenizados, ETFs, depósitos tokenizados e stablecoins.
"Ao unir conectividade blockchain com controles robustos e expertise global, permitimos que instituições adotem tokenização como estratégia central", afirmou Joerg Ambrosius, presidente de serviços de investimento da empresa. A iniciativa segue parcerias recentes, como o fundo tokenizado no Solana com Galaxy Asset Management e Ondo Finance, visando liquidez 24/7.
Sujeita a aprovações regulatórias, a plataforma alinha-se à tendência de tokenização impulsionada por liquidez melhorada, competindo com players como BNY Mellon, Fidelity e BlackRock.
ISO 20022 e Combate à Fragmentação do Mercado
Central nessas movimentações está o ISO 20022, padrão de mensagens financeiras que facilita a interoperabilidade entre sistemas legados e blockchains. O Swift submeteu diretrizes de práticas de mercado ao Securities Market Practice Group, padronizando a adoção de ativos digitais e reduzindo complexidade de onboarding.
Essas infraestruturas neutras combatem a fragmentação causada por múltiplas blockchains e protocolos proprietários, alinhando-se aos objetivos do G20 para pagamentos internacionais mais rápidos e inclusivos. O novo ledger do Swift atuará como camada de execução compartilhada, garantindo alinhamento de ações, timings e resultados entre partes.
Para o leitor brasileiro, isso significa maior eficiência em remessas e investimentos cross-border, potencialmente integrando exchanges locais via padrões globais.
Implicações para o Futuro Financeiro
Esses desenvolvimentos sinalizam a maturidade da tokenização: ativos reais on-chain melhoram liquidez, reduzem custos e habilitam operações 24/7. Instituições como Swift e State Street validam o blockchain como infraestrutura escalável, preparando o terreno para adoção em massa.
Investidores devem monitorar aprovações regulatórias e integrações com ISO 20022, que podem acelerar a convergência entre finanças tradicionais e cripto. Sygnum prevê mainstream da tokenização em 2026 com clareza regulatória nos EUA.
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