A Korea Customs Service (KCS) desmantelou uma rede internacional de lavagem de dinheiro que movimentou cerca de 150 bilhões de won (aproximadamente US$ 102 milhões) usando criptomoedas, WeChat Pay e Alipay. Três nacionais chineses foram acusados de violações à Lei de Transações de Câmbio Estrangeiro. A operação, ativa de setembro de 2021 a junho de 2025, disfarçava fluxos ilícitos como despesas legítimas, como cirurgias cosméticas e estudos no exterior, destacando o cerco global ao crime cripto.
Sofisticação da Operação Criminosa
A rede coletava fundos de clientes via plataformas populares como WeChat Pay e Alipay, comprando criptomoedas em diversos países para evitar rastreamento. Os ativos eram transferidos para carteiras digitais na Coreia do Sul, convertidos em won coreano e distribuídos por múltiplas contas bancárias locais. Essa fragmentação dificultava a detecção por reguladores financeiros.
De acordo com investigações da KCS, o esquema operou por quase quatro anos, movimentando volumes expressivos sem licenças adequadas. A sofisticação reside na combinação de apps de pagamento chineses com transações cripto cross-border, explorando brechas em jurisdições diferentes.
Disfarces como Despesas Legítimas
Os criminosos camuflavam as transferências como pagamentos por cirurgias cosméticas para estrangeiros e custos educacionais para estudantes no exterior. Essas etiquetas faziam as movimentações parecerem rotineiras, escapando de verificações iniciais. Bancos coreanos foram usados para finalizar o ciclo, convertendo cripto em moeda fiduciária.
A tática de layerização — pequenas transações sob nomes variados — foi crucial para ocultar o padrão. Autoridades identificaram o elo após análise de padrões transacionais, revelando a escala da operação ilegal de remessas subterrâneas.
Cerco Regulatório da KCS e Contexto Global
A ação reflete o endurecimento regulatório na Coreia do Sul, com expansão do arcabouço anti-lavagem de dinheiro (AML) e implementação da Travel Rule para transações acima de 1 milhão de won (cerca de US$ 680). O governo planeja aprovar ETFs de Bitcoin em 2026 e acelerar legislação para stablecoins, sinalizando maturidade no mercado cripto.
No âmbito global, destaca cooperações internacionais contra crimes financeiros, similar a ações recentes da KCS com exchanges locais. A Financial Services Commission (FSC) avança na proteção a usuários, limitando investimentos corporativos em cripto a 5% do capital social.
Implicações para Investidores e Mercado
Esse desmantelamento reforça a vigilância sobre plataformas de pagamento e cripto, impactando remessas internacionais. Investidores brasileiros devem monitorar evoluções regulatórias asiáticas, que influenciam fluxos globais. A integração de apps cotidianos ao crime sublinha a necessidade de compliance rigoroso em exchanges e wallets.
💰 Comece a investir em criptomoedas: Abra sua conta gratuita na Binance e acesse um dos maiores ecossistemas cripto do mundo.
📢 Este artigo contém links de afiliados. Ao se cadastrar através desses links, você ajuda a manter o blog sem custo adicional para você.
⚠️ Este conteúdo é informativo e não constitui recomendação de investimento. Faça sua própria pesquisa antes de tomar decisões financeiras.
