A Circle registrou mais de US$ 9,6 trilhões em volume de transações on-chain no terceiro trimestre de 2025, um crescimento impressionante de 680% em relação ao ano anterior. Esse marco reflete a aceleração da adoção de stablecoins como USDC em pagamentos e finanças institucionais. Paralelamente, a parceria com a Franklin Templeton adapta fundos de mercado monetário para atuar como reservas, reforçando a utilidade prática do USDC no dia a dia financeiro global. Isso indica uma transformação profunda no sistema de liquidez digital.
Crescimento Acelerado do Volume On-Chain da Circle
O relatório “Beyond Stablecoins: The Rise of the Internet Financial System”, lançado pela Circle, destaca o avanço notável do USDC e EURC ao longo de 2025. A stablecoin atrelada ao dólar processou cerca de US$ 217 bilhões em resgates, demonstrando alta liquidez e integração com o sistema bancário tradicional. Já o EURC ampliou sua participação de mercado em 50%, impulsionado pela conformidade com a regulação MiCA na Europa.
A Circle Payments Network (CPN), lançada em maio de 2025, já alcançou US$ 3,4 bilhões em volume anualizado, expandindo-se para mercados emergentes como Brasil e Nigéria. Parcerias com gigantes como BNY Mellon, JPMorgan, Bank of America e Goldman Sachs aceleram essa adoção, tornando o USDC uma ferramenta prática para transferências rápidas e de baixo custo no comércio internacional e remessas cotidianas.
Franklin Templeton Adapta Fundos para Reservas de Stablecoins
A Franklin Templeton, gestora de US$ 1,6 trilhão em ativos, atualizou dois fundos da Western Asset para suportar reservas de stablecoins. O Western Asset Institutional Treasury Obligations Fund agora investe exclusivamente em Treasuries dos EUA com vencimentos de até 93 dias e repurchases lastreados, atendendo aos requisitos da GENIUS Act aprovada em 2025.
O Western Asset Institutional Treasury Reserves Fund ganhou uma classe de ações digitais, permitindo distribuição via plataformas blockchain. Esses fundos, registrados na SEC sob a Rule 2a-7, mantêm rigorosos padrões de liquidez e qualidade de crédito, mas agora funcionam como infraestrutura para emissores de stablecoins e distribuidores institucionais. Roger Bayston, head de ativos digitais da Franklin, enfatiza que isso conecta mercados monetários tradicionais à finança digital de forma regulada.
USDC como Padrão de Liquidez Institucional
Esses desenvolvimentos posicionam o USDC como o “padrão ouro” da liquidez institucional digital. Para empresas e indivíduos, isso significa pagamentos mais eficientes: imagine remessas instantâneas para o Brasil sem taxas exorbitantes ou conversões demoradas. A Circle também avança com a blockchain Arc em testnet, visando se tornar o “Economic OS” da internet, com mais de 100 empresas participantes.
Dante Disparte, Chief Strategy Officer da Circle, descreve 2025 como o “ponto de inflexão” para o sistema financeiro global, graças à GENIUS Act e MiCA. Para o brasileiro médio, isso se traduz em mais opções práticas para poupança em dólares estáveis, hedge contra inflação e transações comerciais seguras via apps como Binance ou exchanges locais.
Implicações Práticas para o Mercado Brasileiro
No Brasil, onde o real enfrenta volatilidade, o boom do USDC facilita o comércio e investimentos cotidianos. Com a expansão da CPN para o país, traders podem usar stablecoins para arbitragem rápida entre exchanges. A adaptação de fundos pela Franklin reforça a confiança, permitindo que reservas sejam gerenciadas on-chain com segurança regulada. Vale monitorar como isso impacta o volume local de cripto e integra stablecoins ao Pix e finanças pessoais.
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